房屋交易須用買賣雙方銀行賬戶

《通知》要求，房地產開發(fā)企業(yè)在售房、房地產經紀機構在提供二手房買賣經紀服務時，應對房屋交易當事人身份信息進行核對、登記，并在房屋買賣合同網上簽約環(huán)節(jié)，要求交易當事人填寫確認相關的身份識別表，上傳有效身份證件、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照或其他身份證明文件的復印件或影印件信息。

房地產開發(fā)企業(yè)、房地產經紀機構對在依法履行反洗錢職責或義務中獲得的出賣人和買受人身份信息，應妥善保管并保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

房地產開發(fā)企業(yè)在售房、房地產經紀機構在提供二手房買賣經紀服務時，應要求房屋交易當事人購房款以銀行轉賬的方式支付，且須使用出賣人和買受人的銀行賬戶，通過預售資金、存量房交易資金監(jiān)管專用賬戶進行資金支付；如發(fā)生退款行為，應按原支付途徑，將資金退回出賣人和買受人銀行賬戶。確需使用現(xiàn)金支付的，需經由買賣雙方銀行賬戶完成，辦理該業(yè)務的商業(yè)銀行需按反洗錢相關規(guī)定，對當日單筆或累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金繳存報告大額交易。

發(fā)現(xiàn)可疑交易需向公安機關報告

《通知》還要求房地產開發(fā)企業(yè)、房地產經紀機構報告在售房、提供二手房買賣經紀服務時發(fā)現(xiàn)的可疑交易。

房地產市場有可能存在怎樣的可疑交易？央行營業(yè)管理部解釋，主要表現(xiàn)為出賣人或買受人身份與其交易的房產價值存在明顯不相符等。央行營業(yè)管理部是北京地區(qū)的反洗錢行政主管部門。北京地區(qū)房地產開發(fā)企業(yè)、房地產經紀機構在售房、提供二手房買賣經紀服務時，發(fā)現(xiàn)可疑交易可向人民銀行營業(yè)管理部或公安機關報告。

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